?СМИ: Центробанк начал борьбу с основной схемой вывода капитала за рубеж

По экспертным оценкам, доля транзитных операций в общем объёме незаконных операций составляет не менее 50%. Транзитная схема используется для уклонения от уплаты налогов. Чаще всего компании заключают между собой договор на поставку техники и оборудования. При этом указанная в документах сумма, на которую поставляется товар, превышает реальную в десятки раз. Таким образом, доход компании выводится из-под налогообложения под видом расходов, поясняют «Известия».
Однако теперь финансовые организации должны уделять повышенное внимание транзитным операциям клиентов и требовать у них подтверждающие уплату налогов документы. Соответствующее письмо с подписью зампреда Банка России Дмитрия Скобелкина направлено в коммерческие банки.
В документе указан ряд признаков транзитных операций, которые должны вызвать у банков подозрения при обслуживании клиентов. Это в первую очередь зачисление денег на счёт клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках РФ с последующим их списанием. Банкам также следует обращать пристальное внимание на ситуации, когда списание средств со счёта клиента происходит в срок не более двух дней после их зачисления; транзитные операции проводятся регулярно - как правило, ежедневно в течение длительного времени (не менее трёх месяцев); деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счёт и списания их со счёта, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной; с используемого для указанных операций счёта уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.
«По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организаций», - цитируют письмо «Известия».
ЦБ обязал банки запрашивать у клиентов документы, подтверждающие уплату ими налогов, либо документы и сведения, подтверждающие отсутствие оснований для уплаты налогов. Также финансовые организации будут обязаны информировать Росфинмониторинг об операциях клиентов, в которых выявлены черты транзитных.
Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий отметил, что значительная часть вывода капитала за рубеж осуществляется с помощью нелегальных транзитных схем. Общий чистый отток капитала за рубеж в 2014 году достиг $151,4 млрд, более чем удвоившись по сравнению с 2013 годом ($61 млрд), и этот показатель лишь частично включает нелегальные схемы.
Председатель правления Банка расчетов и сбережений Олег Барановский считает, что выполнение новых требований ЦБ повлечёт для банков дополнительные затраты - новация потребует усиления подразделений финансового мониторинга, банкам придётся нанимать новых сотрудников, что, конечно, в нынешних условиях весьма проблематично для участников рынка, которые либо уже провели либо проводят оптимизацию штата.
Источник: russian.rt.com

ЦБ объявил войну основной схеме ухода от налогов
Политика
Аргентинские власти обвинили банк HSBC в пособничестве в уклонении от
Экономика
Путин подписал антиофшорный закон
Экономика
Сбербанк повторно списывает деньги со счетов клиентов из-за ошибки
Экономика
Центробанк отозвал лицензии ещё у трёх кредитных организаций
Политика
Центробанк отозвал лицензии у ещё трёх кредитных организаций
Политика
У ЦБ появилось право закреплять американских клиентов за банками
Экономика
Банк Rietumu разгласил конфиденциальную информацию о клиентах
Экономика
Налоговые органы получили право блокировать карты должников
Экономика
ГД разрешила банкам раскрывать информацию о своих клиентах из США
Политика
СМИ: банки не обслужат клиента, если его паспорта нет в базе ФМС
Экономика
ВТБ постепенно откажется от обслуживания американских клиентов
Экономика
ЦБ РФ "выгнал" из Крыма и Севастополя 9 украинских банков
Экономика
Два банковских гиганта умоляют власти США о пощаде
Экономика
Центробанк обязал банки проверять репутацию клиентов
Экономика
США обвинили швейцарский банк в помощи налоговым уклонистам
Экономика
Эксперты: еще 50 банков рискуют остаться без лицензий
Экономика
Шойбле: немецкий опыт станет примером для всего ЕС
Экономика
Сбербанк вывез со свалки в Ижевске документы с данными клиентов
Общество
Банки будут хранить информацию о клиентах пять лет
Политика